オルカン”ヤバい”は本当か？1級FPが解説します
大淀支店の土屋です。先日、お客様からこんなご相談をいただきました。
「NISAを始めたくて知り合いのFPに相談したら、『オルカンは結局ほとんどアメリカ株。アメリカ一点集中で危険だから、もっと分散を』と言われて、8資産均等のバランス型ファンドを勧められました。これは正しいのでしょうか？」
たしかに、オルカンの中身は今、6割ほどがアメリカです。そこまでは、その通り。ただ、そこから「だから危険」と結論づけてしまうと、少し話がずれてしまいます。
このご相談への回答を、動画にまとめました。
▶ 動画：オルカン“ヤバい”は本当か？
動画では、
・ 結局オルカンだけでいいのか？バランス型の方がいいのか？
・ オルカンとはそもそも何か？アメリカ6割なのは何故か？
・ オルカン100% vs バランス型を、毎月3万円の積立実データで検証（最悪クラスの10年／約31年）
をお話ししています。検証の結果は、中期と長期でまったく逆になりました。どちらが良い悪いではなく、「いつ使うお金か」で答えが変わります。大切なのは、誰かに言われたからではなく、ご自身で理解して選ぶこと。その一助になれば幸いです。
弊社では、保険はもちろん、保険以外のお金のことでもお客さまをサポートし、万全の安心をお届けいたします！
